Росфинмониторинг сможет блокировать некоторые операции владельцев банковских карт с 1 июня 2025 года. Об этом aif.ru рассказала адвокат Аминат Гетажеева.
«С 1 июня 2025 года вступят в силу поправки в закон о противодействии отмыванию доходов, — отметила она. — Они предусматривают возможность блокирования операций по банковским переводам по представлению Росфинмониторинга. Ведомство получит возможность обращаться к банкам страны с требованием приостановить операции клиента на срок до 10 дней, если подозревают, что их цель — финансирование экстремистской деятельности или денег, полученных преступным путем».
При этом, подчеркивает Гетажеева, блокировка затронет в первую очередь непосредственно организаторов преступных схем. Про дропперов, получающих чужие деньги на карты для дальнейшего обналичивания или проведения транзакций, в рассматриваемых поправках пока речь не идет.
«Ну а обычным гражданам, клиентам банков, беспокойство по поводу вступления в силу данных поправок, испытывать не стоит, — уверена адвокат. — Если они не вовлечены в экстремистскую или противоправную деятельность и не занимаются отмыванием денег, у Росфинмониторинга не будет возникать к ним вопросов. Но некоторую осторожность соблюдать все же следует, особенно при осуществлении переводов на банковские карты неизвестных лиц, которые как раз и могут быть причастны к подобной деятельности».
Впрочем, банки зачастую и сами блокируют подозрительные операции в целях безопасности. Так, ранее эксперты рассказывали, что если переводить между своими счетами в разных банках свыше 100 тыс. рублей в день, можно нарваться на блок. Кредитные организации увидят в этом попытку обхода контроля и примут все меры безопасности, чтобы не нарваться на штраф от Росфинмониторинга.
